가장 빈번하게 발생하는 무역사기 유형 TOP6 - 1번째

무역상담

가장 빈번하게 발생하는 무역사기 유형 TOP6 - 1번째

O2O 0 57 2021.06.13 14:04

가장 빈번하게 발생하는 무역사기 유형 TOP6 - 1번째


결정적인 순간에 계좌번호 변경이메일 사기 =

이메일 사기는 거래 당사자가 아닌 3자가 개입하는 형태로최근 5년간 가장 많이 발생한 무역사기 유형이다.

거래업체 주고받는 이메일을 오랫동안 지켜보다가 결정적인 순간에 계좌번호가 변경됐다며 대금을 중간에서 가로챈다.

특정 기업을 겨냥한 사이버 공격범죄인스피어피싱(Spearphishing) 종류로,

수법이 정교해 사기라는 것을 알아채지 못하는 경우가 많다.

기업규모나 바이어 소재국과 무관하게 어떤 기업이라도 타깃이 있다.

 

한국 기업 A사는 2018 11 수년간 거래관계를 유지해오던 거래처로부터 송금계좌가

싱가포르 은행에서 스웨덴 은행으로 변경됐다는 메일을 받았다.

A사는 이에 별다른 의심 없이 2회에 걸쳐 변경된 계좌로 대금을 송금했다.

얼마 싱가포르 거래처와 통화하던 A사는 거래처가 계좌를 변경한 적이 없다는 것을 알게 됐고

이메일 무역사기를 당했다는 것을 깨달았다.

이에 국내 은행에 급히 지급정지를 요청하고 국내 경찰청 사이버수사대에 신고했다.

 

한국으로부터 송금취소 자금반환을 요청받은 중개은행 JP Morgan 스웨덴 은행에

접촉을 시도했으나이미 스웨덴 경찰이 수사에 착수한 사안이기 때문에

현재 자금반환은 불가능하다 전문을 받아 한국 측에 전달했다.

A사는 송금한 돈을 해커가 인출했는지 여부에 대해서도 아직까지 답변을 받지 못한 상태다.

 

보고서는 거래업체가 다른 계좌번호를 안내할 때는 유선이나 팩스 이메일 외의 교신수단을 이용해 재확인해야 한다고 당부한다.

특히 해외업체 소재지와 대금 수취은행 소재지가 서로 다를 경우 더욱 주의할 필요가 있다.

 

계약서를 작성할 때에도 특약사항으로 거래조건이나 수취계좌 변경 양측에서 취해야

행동을 명문화할 경우, 이러한 사기에 당할 가능성을 1차적으로 차단할 있다.

설령 대금이 잘못 지급되더라도 어떤 행동절차를 취했는지 여부에 따라 책임소재를

명확히 있으며, 사고 발생 책임을

Comments

최근글


새댓글


Facebook Twitter GooglePlus KakaoStory NaverBand